Wiedza o inwestowaniu wśród Polaków
Z badania „Finanse Polaków” przygotowanego dla Banku Millennium wynika, że blisko 90 proc. respondentów ocenia swoją wiedzę inwestycyjną jako przeciętną, słabą lub żadną. Zaledwie 12 proc. deklaruje dobrą znajomość tematu, co jasno wskazuje na niski poziom świadomości finansowej w tym zakresie.
Najpopularniejsze formy inwestycji
Najbardziej rozpoznawalne przez Polaków formy lokowania pieniędzy to nieruchomości, ziemia, obligacje, surowce oraz akcje – wiedzę o nich deklaruje 61-72 proc. badanych. Produkty takie jak lokaty strukturyzowane pozostają niszowe i znane zaledwie 16 proc. respondentów, a z inwestycji korzysta nie więcej niż 13 proc. społeczeństwa.
Kwoty i motywacje inwestycyjne
Najwięcej osób inwestuje miesięcznie między 100 a 500 zł (34 proc.). Tylko 5 proc. podejmuje się inwestowania kwot powyżej 5 tys. zł. Główne motywacje to:
- zabezpieczenie przyszłości swojej lub dzieci – 59 proc.,
- ochrona środków przed inflacją – 49 proc.,
- chęć pomnażania kapitału – 44 proc.,
- zainteresowanie rynkami inwestycyjnymi – jedynie 7 proc.
Stabilność inwestowania ponad ryzyko
Blisko połowa inwestujących (46 proc.) definiuje swój styl jako stabilny, czyli preferują małe ryzyko i niewielkie wahania wartości inwestycji. Umiarkowanie ryzykowną strategię wybiera 33 proc., a dynamiczną ryzykowną jedynie 4 proc. Co istotne, 17 proc. badanych nie potrafi określić swojego stylu inwestowania.
"Polacy wciąż najbardziej cenią bezpieczeństwo inwestycji, co jest bliższe postawie oszczędzania. To pokazuje, że są na początku drogi, by stać się bardziej świadomymi uczestnikami rynku kapitałowego" – Łukasz Bugaj, starszy analityk finansowy Banku Millennium
Oczekiwania wobec produktów inwestycyjnych
Respondenci wskazują, że liczy się dla nich przede wszystkim:
- niskie opłaty za obsługę (84 proc.),
- niskie ryzyko i bezpieczeństwo kapitału (83 proc.),
- elastyczność, czyli możliwość wycofania środków bez kary i dowolność wpłat (83 proc.),
- gwarancja kapitału (83 proc.),
- niski próg finansowy rozpoczęcia inwestowania (72 proc.).
Badanie zrealizowano w dniach 6-12 czerwca 2025 roku na próbie 1046 osób reprezentatywnej dla Polski.
Źródło: forsal.pl